必要なのは以下の7つのステップです。
一つ一つのステップは数10秒～3分程度の簡単なものになります。
ステップ1）トラノコに投資口座を開設する
開設の手続きはトラノコを通じて行えます。あなたの本人情報をトラノコ上で入力し、法的に必要となるマイナンバー情報や運転免許証など本人確認書類の提供も、スマホで撮影した画像をアップロードすることで簡単に提供できます。
ステップ2）おつりデータ取得設定をする
【a.家計簿アプリのZaimやマネーフォワードなどをご利用の場合】
ご利用の家計簿アプリのIDとパスワードを入力すると、トラノコと自動的に連携され、家計簿アプリですでに登録しているクレジットカードや電子マネー、銀行口座などからの支出データが取得されるようになります。
【b.家計簿アプリを利用していない場合】
トラノコが提供する「トラノコおつり捕捉サービス」にアカウントを設定してください。
その後、使用しているクレジットカードや電子マネーなどを登録すると、日々の支出データが取得されるようになります。
ステップ3）クレジットカードなどを登録する
【a.Zaimやマネーフォワードなどの家計簿アプリをご利用の場合】
家計簿アプリに登録されているクレジットカード等の支出データを取得するので、このステップは不要です。
ただし、より多くのクレジットカードや銀行口座等を登録することで、投資に回すおつりデータをより多く捕捉することが可能です。
【b.「トラノコおつり捕捉サービス」を利用する場合】
おつりデータをトラノコが捕捉するために、クレジットカードや電子マネー、銀行口座などを登録します。
毎日のお買い物の支払いの際によく使うクレジットカード類を中心に、より多く登録することをおすすめします。
電気料金など、銀行口座からの引き落としでお支払いしている支出の場合は、銀行口座を登録することで、そのおつりデータを捕捉できます。
ステップ 4）投資するファンドを選択する
トラノコでは小トラ・中トラ・大トラの愛称で、3つのファンドが用意されています。
期待されるリターンと、想定されるリスクの大きいものから大トラ、中トラ、小トラの順です。それらの構成資産の詳細、これまでの運用パフォーマンス（運用実績）、説明書にあたる交付目論見書などは、トラノコ上でいつでも確認することができます。
ステップ5）引き落とし用口座を登録する
トラノコから引き落とし口座の登録ページにアクセスし、引き落とし用の銀行口座を登録することになります。
引き落とし用口座の登録は、入力後即座に完了しますが、みずほ銀行をご利用の場合、登録の完了まで2週間ほどかかりますので、ご注意ください。
このお引き落とし用口座から、毎月1回、投資承認をしたおつり相当額の合計と月額利用料が自動的に引き落とされ、各ユーザーの投資口座に自動的に回されます。
ステップ6）マイナンバー情報を提供する
マイナンバーカードや通知カード、マイナンバー記載の住民票をスマホなどで撮影し、アップロードします。
ただし、ステップ1でトラノコの投資口座を開設した際に、マイナンバー情報をすでに提供している場合は、このステップは不要です。
ステップ1の口座開設の際にマイナンバー情報を提供せずに登録し、「後日マイナンバー情報の提供をする」を選択した場合には必要となります。
ステップ7）簡易書留で送られた確認番号を入力する
ステップ1で口座開設の申し込みをすると、トラノコから簡易書留が送付されます。簡易書留に記載されている確認番号をトラノコに入力すれば完了です。
以上７つのステップをすべて完了しているかどうかは、トラノコのトップページ上に「未登録項目 あと●項目」という表示が出るかどうかで確認できます。
この表示をタップすることで未登録項目を登録することができます。利用登録が完了すると、トップページに、いつから投資運用が開始されるかが表示されます。