TORANOTEC ASSET MANAGEMENT

POLICIES重要な方針等

お客様本位の業務運営に関する取組方針及び取組状況

お客様本位の業務運営に関する取組方針

TORANOTEC株式会社およびTORANOTEC投信投資顧問株式会社は、「すべての人を投資家に」という社是の下、誰もが明るい未来に向けて資産形成をすることができる社会の実現を目指し、創業いたしました。

急激に加速化する少子高齢化社会。遠からぬ将来、1人の若者が1人の高齢者を支える厳しい時代の到来が予測されています。また、激しい国際競争の中で所属する企業・組織が将来を通して支えてくれるという期待はもはや持てなくなってきていると同時に、技術進歩が進み、企業という組織に属さずに「個」として働くというワークスタイルへのシフトも進んでいます。我が国の年金・社会保険制度の枠組みが誕生した当時から、その前提となる社会経済情勢が大きく変化を遂げている今日、政府や企業に頼らずに、明るい将来に向けた資産形成を自分自身で行うことの関心・重要度はこれまでになく高まっています。

しかしながら、まだ多くの人にとって投資・資産形成は「他人事(ひとごと)」で、『素人にはよくわからない』、『お金がある人向け』、『ギャンブル』という印象のもと、「自分ごと」になっていません。私たちは、その状況を変えていくことこそを使命だと考えています。電車やバスなどの公共交通サービスと同様、誰もが使い方が分かり、誰もの身近にあり、誰もが自分自身にとってのベネフィット(得られる価値)とコストとのバランスの中で利用するもの。投資・資産形成サービスをそういった存在に変えていきたいと考えています。こうした強い信念と使命感の中で、2017年6月に「おつりで投資トラノコ」の提供を開始しました。

最低5円から投資ができるので、貯金がなくても利用可能。低水準に抑えた運用報酬と固定の月額利用料という投資初心者にも分かりやすい全く新しい料金設計。スマートフォンアプリで全ての情報を一覧表示し、誰もがいつでも簡単に投資状況が分かる仕組み。投資初心者が多いからこそ、高度な専門知識を活かした本質的なファンド運用。

「トラノコ」はこれまでの運用サービスとは一線を画す、誰でも楽しく、簡単に資産形成ができるサービスとなっています。しかしながら、電車やバスのように、誰にとっても身近なサービスにするためには、まだまだ進化すべき点が山ほどあります。

私たちは、今後「トラノコ」を更に進化させるにあたって、また「トラノコ」以外の資産運用サービスを提供するにあたって、これまで暗黙裡に私たちの中に根付いていた考え・信念を5つの行動規範の形で明文化しました。金融庁が2017年3月30日に公表した顧客本位の業務運営に関する原則に賛同し、この行動規範をフィデュシャリー・デューティーとして宣言いたします。

「すべての人を投資家に」
全ては、その目標を具現化するための行動規範となっております。

【すべての人々のより良い将来に向けた投資文化の醸成】
方針1:私たちは、サービスの提供を通じて、「投資」を誰にとっても身近で、アクセスしやすいものにすることを目指します。

【お客様への十分な情報提供】
方針2:私たちは、お客様への情報発信を十分に行い、お客様からのフィードバックを真摯に受け止め、お客様とともに成長していくサービス提供を目指します。
【手数料等の明確化】
方針3:私たちは、お客様が負担する手数料やその他費用について、誰でも明確に分かる開示に努めます。
【利益相反の適切な管理】
方針4:私たちは、すべてのお客様のために誠実・公正に業務を行い、利益相反とならない体制の構築に努めます。
【従業員への動機付け・本方針遵守の徹底】
方針5:私たちは、研修等を通じて役職員が高い専門性と職業倫理を保持するよう努め、全員一丸となって本方針の継続的な遵守に取り組んでまいります。

■行動規範(取組方針)

上記の行動規範および取組状況の内容については、定期的に見直しを行うとともに公表を行ってまいります。

すべての人を投資家に。私たちはその実現のため、本行動規範に則り、常にお客様本位のサービス提供をしてまいります。

以上
2017年9月26日策定
2019年3月26日更新

お客様本位の業務運営に関する取組状況

【すべての人々のより良い将来に向けた投資文化の醸成】
方針1:私たちは、サービスの提供を通じて、「投資」を誰にとっても身近で、アクセスしやすいものにすることを目指します。

● 平成29年6月に提供開始したおつりで投資「トラノコ」のサービスは、ウェブでもスマートフォンアプリでも利用でき、誰でもいつでも気軽にご利用いただけるサービスとなっています。
● 「トラノコ」では、多くのお客様にご利用いただけるよう、極限まで投資のハードルを下げることに努力し、最低5円から1円刻みでの投資を可能にしており、定額の投資資金を長期でコミットする必要なく、毎日/毎月、お客様が可能だと思う範囲で、自然と投資ができる仕組みを提供しています。さらに、より多くの投資機会をご提供するため、“おつり”に加えて、ポイントやマイルでの投資が可能なサービスの提供を開始しています。
● 「トラノコ」では、投資をより身近に感じていただくため、消費と投資を結びつける新しい資産形成サービスの提供の一環として、人びとの生活に密着したサービスを提供する事業会社や金融機関と業務提携を行い、割引サービスやポイント付与サービスを多数開始しています。また、若年層の人々に投資を通じて社会や経済への関心を広く養ってほしいとの主旨から、2018年8月より「トラノコ学割」サービスの提供を開始しています。

【お客様への十分な情報提供】
方針2:私たちは、お客様への情報発信を十分に行い、お客様からのフィードバックを真摯に受け止め、お客様とともに成長していくサービス提供を目指します。

● 「トラノコ」では、アプリ内で、運用に関連する全ての情報を、簡潔に、わかりやすい用語で表示・説明しています。
● 「トラノコ」では、運用状況の解説や投資に関する基礎知識を毎週発信することで、運用状況を把握いただくだけでなく、お客様の投資に対する関心・知識を深めていただけるよう努めています。
● 取引報告書や運用報告書などの各種報告書は、電子交付によりアプリ上で簡単に確認ができるようにしています。
● お客様から気軽にお問合わせやご要望を頂けるようお客様窓口を設置し、いただいた内容・ご意見等は積極的に検討し、サービスの改善に努めております。

【手数料等の明確化】
方針3:私たちは、お客様が負担する手数料やその他費用について、誰でも明確に分かる開示に努めます。

● 「トラノコ」でご提供する投資信託(アクティブファンドに該当)については、預り資産規模に比例する運用報酬を年0.3%(税抜)と低く設定しつつ、サービスの対価としての手数料は、アプリの月額利用料を固定額300円(税込)とすることで、明確で分かりやすい設定にしています。
● 「トラノコ」では、投資初心者には分かりづらい運用報酬について、その計算方法を詳細にウェブ上で開示・説明しています。
● 「トラノコ」以外で直接販売および販売会社経由でご提供する投資信託についてもウェブ上で明確に開示しています。

【利益相反の適切な管理】
方針4:私たちは、すべてのお客様のために誠実・公正に業務を行い、利益相反とならない体制の構築に努めます。

● 「トラノコ」では、利用料を月額固定額とし、運用報酬料率を低く設定しており、お客様からの預かり資産の額に当社の業績が大きく左右されないビジネス設計を採用しています。それによりお客様の本意に反して多くの投資を行っていただくインセンティブも、出金を抑えるインセンティブも発生しにくい構造になっています。
● 利益相反管理規程を策定し、お客様との利益相反について適切に管理を行っています。
● 運用するファンドで業務提携先の株式等の組入れ等を行う場合、投資政策委員会およびコンプライアンス委員会の承認が必要など、特に、業務提携先が関係する利益相反について、お客様より業務提携先を優先するような状況が起こらないよう体制を整備し、慎重に管理しています。

【従業員への動機付け・本方針遵守の徹底】
方針5:私たちは、研修等を通じて役職員が高い専門性と職業倫理を保持するよう努め、全員一丸となって本方針の継続的な遵守に取り組んでまいります。

● 私たちが業績を評価する上で最も重視する指標(KPI)は、預かり資産の金額ではなく、私たちのサービスを楽しんで利用していただいているお客様の数です。そのため、従業員の業績評価においても、お客様の数の増減を最も重要な指標としています。
● 従業員への原則や本方針への理解を深めるため、適時必要な研修を実施しています。
● コンプライアンス・プログラムに基づき、各種社内研修を行うとともに、サイバーセキュリティー管理強化の一環として、全役職員に対して、外部専門機関によるサイバー攻撃等に対する対策研修を定期的に行い、サービスの安定的な提供やお客様情報の徹底管理に努めています。

2019年3月26日現在